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產業動態 未雨綢繆光大銀行嚴控平台貸款風險
亞太商訊 本新聞稿發佈於2011/07/14,由發布之企業承擔內容之立場與責任,與本站無關

Hong Kong, July 14, 2011 - (亞太商訊) - 公開信息顯示,幾年前光大銀行即開始提前分析政府融資平台貸款的潛在風險,並採取了積極有效的風險管控措施,包括持續壓縮此類貸款規模,控制市場准入、設定提前退出機制、充分計提撥備及總量控制等。

 
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Hong Kong, July 14, 2011 - (亞太商訊) - 公開信息顯示,幾年前光大銀行即開始提前分析政府融資平台貸款的潛在風險,並採取了積極有效的風險管控措施,包括持續壓縮此類貸款規模,控制市場准入、設定提前退出機制、充分計提撥備及總量控制等。最新公開資料表明,截至2011年一季度末,光大銀行政府融資平台貸款餘額僅為949億元,較2010年末減少220億元,占貸款總額的比例也從15%下降至11.5%。

近期,地方政府融資平台貸款成為國內外關注的焦點。一些國外機構曾發佈針對性文章,強調此類貸款對中國經濟及中國銀行業的負面影響。針對外界的疑慮與猜測,中國人民銀行於7月11日在其官方網站刊登《中國人民銀行新聞發言人就地方政府融資平台貸款有關問題答記者問》(以下簡稱《答記者問》),表示此類貸款的總量和風險均被明顯高估。

此外,中國國家審計署此前也曾公開表明一些地區和行業確實存在債務風險隱患,但並不構成系統性或全局性風險。

實際上,上述觀點也得到了一些專業機構的支援與認可。此前某國內知名投資銀行發佈研究報告測算平台類貸款總量約為8.5~9.5萬億元,其他大型國內外機構也預計10萬億元左右的總量。據澳新銀行大中華區經濟研究總監劉利剛發佈的文章顯示,假設地方融資平台貸款將在5年之內還本付息,年償還本息約2~3萬億元,占地方政府財政收入的25%~30%;而在20%的地方政府財政收入增速下,還付本息占地方政府財政收入的比例將下降至10%~15%的水平,地方政府完全有能力償還此類債務。另外有經濟學家認為,10萬億元的政府融資平台貸款僅占中國2010年GDP的四分之一,且目前中國財政收入每年還在以20%的速度遞增,就算這10萬億元債務全部違約,對中國經濟的整體影響也較為有限,風險也在可承受的範圍內。

人行新聞發言人表示,從上市銀行的資訊看,目前我國商業銀行很多是上市公司,這些銀行定期發佈的財務報告均是經過會計師事務所審計的,從這些報告披露的資料資訊看,銀行不良貸款比例是很低的。商業銀行也很注重對貸款質量和風險加強管控,這點在光大銀行的經營管理中得到了充分體現。

記者瞭解到,自從去年8月份成功登陸A股市場以來,光大銀行持續加強風險管理建設,風險管理體系得到進一步完善。作為首批申請巴塞爾新資本協議自願達標的商業銀行之一,光大銀行圍繞信用風險垂直化管理、市場風險集中化管理、操作風險和合規風險層次化管理的基本理念,從組織、流程、政策、技術和文化等方面不斷深化全面風險管理體系建設,提升風險管理能力。同時,針對外界關注較多的房地產及政府融資平台類貸款風險,該行開展了多種形式的風險排查與調研,力求及早發現風險預警信號,及時採取應對措施。對於房地產貸款風險,該行提出限額控制、名單管理、封閉運行、落實擔保、及時回收等實際措施;對於政府融資平台類貸款風險,該行提出優化借款主體、嚴控還款期限、完善提前退出機制、嚴控市場准入、充分計提撥備等多種審慎措施全力確保資產質量。接近光大銀行的有關人士表示,目前光大銀行房地產及政府融資平台類貸款不良率低於該行整體不良率,該行風險管理理念將進一步緩釋此類貸款的風險,保障資產質量保持穩定。從資產質量上看,此前公佈的年報和季報分別表明,截至2010年底,光大銀行撥備覆蓋率、不良貸款率和撥貸比水平分別達到313.38%、0.75%和2.34%,其中撥貸比水平居股份制商業銀行首位,並與2.5%的監管要求最為接近,釋放了未來撥備計提壓力。

截至2011年一季度,該行撥備覆蓋率、不良貸款率和撥貸比分別達到329.52%、0.70%和2.29%,資產質量進一步提升。對於政府融資平台貸款,該行更是予以充分重視。公開信息顯示,幾年前光大銀行即開始提前分析政府融資平台貸款的潛在風險,並採取了積極有效的風險管控措施,包括持續壓縮此類貸款規模,控制市場准入、設定提前退出機制、充分計提撥備及總量控制等。最新公開資料表明,截至2011年一季度末,光大銀行政府融資平台貸款餘額僅為949億元,較2010年末減少220億元,占貸款總額的比例也從15%下降至11.5%。除此之外,此類貸款不良率及撥備覆蓋率分別為0.57%和466.18%,均顯著優於整體不良率及撥備覆蓋水平,資產質量總體良好、風險可控。

目前,光大銀行H股上市已進入最後衝刺階段。據市場人士透露,雖然近期國內外資本市場相對低迷,但在與海外專業投資機構的溝通過程中,光大銀行憑藉其領先同業的業績增速、更加均衡的業務模式、同業領先的創新能力、完善的風險管理體系及不斷提升的資產質量等,投資價值受到了國際投資者的充分認可。據消息靈通人士表示,目前已有多家重量級的投資機構明確承諾將參加此次發行。此次H股發行後,通過有效補充資本為光大銀行今後的快速發展奠定堅實基礎,有利於進一步增強該行綜合實力。

- 財政絲

- 新聞稿有效日期,至2011/08/14為止


聯絡人 :劉 穎
聯絡電話:81-3-5791-1818
電子郵件:tiaraliu@acnnewswire.com

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