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產業動態 一帶一路商機夯 新壽類全委搶先機
新光人壽 本新聞稿發佈於2015/11/29,由發布之企業承擔內容之立場與責任,與本站無關

新光人壽與新光投信合作推出的「新光人壽天生贏家變額萬能壽險」及「新光人壽天生贏家外幣變額萬能壽險」,連結新光投信「新絲路投資管理帳戶」,率先投入中國一帶一路商機,在新光銀行銷售,外幣部分並提供美元、歐元及澳幣等多元幣別,以滿足不同投資屬性民眾的保障規畫與資產配置規畫。

 
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國內類全委投資型保單熱賣,透過投信專業投資操作,成功引領保險理財新風潮。看好新絲路經濟體,新光人壽發揮集團綜效,與新光投信合作推出「新光人壽天生贏家變額萬能壽險」及「新光人壽天生贏家外幣變額萬能壽險」(以下合稱天生贏家),連結新光投信「新絲路投資管理帳戶」,率先投入中國一帶一路商機,在新光銀行銷售,外幣部分並提供美元、歐元及澳幣等多元幣別,以滿足不同投資屬性民眾的保障規畫與資產配置規畫。新光人壽指出,天生贏家具有彈性繳費、保額可調整的特色,民眾可優先考量用來提高家庭保障。以相同保費來說,變額萬能壽險可購買較傳統終身壽險高的保額,以30歲女性,年繳新臺幣24,000元目標保險費為例,基本保額倍數限制為年繳化目標保險費的33至180倍,基本保額可以設定在新臺幣80萬至432萬之間,隨著經濟責任加重或減輕時,再彈性調整壽險保障並持續累積資產。

天生贏家也提供深受市場喜愛的「每月固定撥回」(預估每月撥回0.5%,年撥回約6%)及不固定「季額外撥回」兩大投資機制,同時,帳戶具下檔保護機制,遇市場大幅度震盪時,帳戶不執行撥回以保護資產,適合希望有穩定現金流的族群,每月領取一筆資金,累積起來,可當作旅遊基金、子女的教育基金,或自己的退休養老金。在年終或業績獎金入帳時,也可選擇不定期單筆投入,提高投資彈性。屆齡退休族可選擇高額投入第一期保險費,作為退休後擁有持續且定期的收入來源。天生贏家的保單費用採後收型,帳戶管理費用分三年收取、逐年遞減,客戶可投入較多本金,參與撥回的金額也會比較多。這張保單也是新壽首張採A型商品架構的類全委保單,特色為身故保險金以保單帳戶價值與基本保額,兩者較高者給付,且若保單帳戶價值已高於基本保額,無須扣繳保險成本。

本商品連結新光投信「新絲路投資管理帳戶」,掌握趨勢面(新絲路經濟體成形)、政策面(一帶一路戰略創造商機)及優勢面(投信專家代操理財兼顧保障)3大優勢,投資觸角遍及全球新絲路版圖,涵蓋全球45檔基金與ETF,資產配置多元且完善。新光投信近5年來全方位發展投資型保單全委帳戶,獨創SAA(Strategy Asset Allocation,簡稱戰略資產配置)策略,操作績效優異。這次推出的「新絲路投資管理帳戶」強調報酬、持續秉持「報酬、風險、穩定」三合一的投資理念,優先設定帳戶風險承受度,設定帳戶投資風險值,再透過獨家開發的量化及質化指標,每日動態計算資產風險配置限額,進行投資組合第一階段,也是完成最重要的「固本根基」動作;第二階段才決定投資組合的資產配置,及最後落實篩選合適投資標的。是真正從保戶角度出發,先講求不傷身體,再講求效果的類全委投資帳戶。

- 新聞稿有效日期,至2015/12/30為止


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