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產業動態 內地銀行業摘下「全球最大規模銀行業」的桂冠
亞太商訊 本新聞稿發佈於2017/03/28,由發布之企業承擔內容之立場與責任,與本站無關

香港, 2017年3月29日 - (亞太商訊) - 根據英國媒體報導,2016年底,中國大陸銀行業資產總額首次超越歐洲,摘下「全球最大規模銀行業」的桂冠。中國銀行業規模正在迅速擴張。

 
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銀行業規模正迅速擴張 大行保持樂觀

香港, 2017年3月29日 - (亞太商訊) - 根據英國媒體報導,2016年底,中國大陸銀行業資產總額首次超越歐洲,摘下「全球最大規模銀行業」的桂冠。中國銀行業規模正在迅速擴張。根據統計,從2010年至2015年,金融機構本外幣貸款與本外幣存款總額年均複合增長率分別為14.3%與13.8%。其中,截止2013年底、2014年底、2015年底和2016年6月30日,金融機構本外幣貸款總額較前一年度分別同比增長13.9%、13.3%、14.5%和13.0%,中國實體經濟的持續增長將會帶來強勁的融資需求。

摩根士丹利表示,當前中國銀行業正處於相對合理的信用擴張期,對中國銀行業繼續保持樂觀,又指中國宏觀審慎的監管體系雖或會導致利率上行,但對增加金融透明度和銀行的投資者均有利。大摩指出,中國很多信貸需求非完全市場化決定,所以一定的數量型管控能起到很好的作用,但可能會導致利率上行。不過,監管政策實施對季末的影響還取決於人民銀行的流動性管理的能力。

金融機構抗風險能力持續增強 內銀股傲視群雄

2016年,11家銀行股集中上市蔚為壯觀,從2010年農業銀行和光大銀行相繼上市成功後,時隔六年都沒有銀行登陸A股上市。直到2016年8月,多家銀行紛紛成功登陸A股上市,銀行股IPO才正式迎來「春天」。此外浙商銀行、天津銀行於港股上市,以及頭頂「2016全球最大IPO」光環的中國郵政儲蓄銀行(1658.HK)成功登陸H股,募集資金591.5億港元,讓該年成為了名符其實的銀行股IPO之年。

截至2016年末,中國銀行業金融機構本外幣資產總額達到了232.25萬億,同比增長了15.8%,增速較上年上升了0.13個百分,存貸款餘額穩中有增,本外幣貸款餘額112.06萬億元,較年初增加12.7萬億元,增長12.79%;本外幣存款餘額155.52萬億元,較年初增加15.74萬億元,增長11.27%。資產品質基本穩定,銀行業金融機構不良貸款率1.91%,較上年末下降了0.02個百分點,其中商業銀行不良貸款率1.74%,較上年末上升了0.07百分點。商業銀行實現淨利潤1.65萬億元,同比增長3.54%,整個銀行業實現淨利潤超過2萬億元。商業銀行平均資產利潤率0.98%,平均資本利潤率13.38%,與上年基本持平。風險抵禦能力持續增強,商業銀行貸款損失準備餘額2.67萬億元,撥備覆蓋率176.4%,貸款撥備率3.08%,資本充足率13.28%,均與上年基本持平。

銀行業系統性風險總體可控,中國金融業的系統性風險也總體可控。有分析認為,內銀股自2010至去年期間,盈利增長率由33%急跌至2%,目前已至谷底,即使假設毛利率溫和收縮,以及信貸成本上升,仍預期內銀股在2017至19年可分別錄得8%、7%及9%之盈利增長。

郵儲銀行交上市後首份成績單
資産規模達8.27萬億元,同比增長13.28%

郵儲銀行3月24日晚公佈全年業績,經營管理取得顯著成績。截至2016年末,郵儲銀行總資產達8.27萬億元,較上年末增加0.97萬億元,增長13.28%;全年實現淨利潤397.76億元,較上年增加49.19億元,增長14.11%;年末不良貸款率0.87%,撥備覆蓋率達271.69%,均處於同業先進水平。

積極推進零售業務轉型 成效顯著

為應對利率市場化挑戰,郵儲銀行持續深入推進零售業務轉型。完善分級分群客戶服務體系,根據客戶需求提供全方位、差異化服務。截至2016年12月底,郵儲銀行個人客戶達5.22億戶。郵儲銀行行長呂家進於新聞發布會上表示,郵儲銀行憑藉龐大、穩固的客戶基礎和廣泛、深入的分銷網絡,將繼續發揮作爲中國領先零售銀行的優勢,服務中國經濟轉型中最具活力的客戶群體。

截至2016年12月底,郵儲銀行個人貸款總額為餘額達到人民幣1.6萬億元,較2015年底增長29.4%。同時,銀行加强付息成本管理,提高利率精細化管理水平,實現存款規模增長與成本控制的平衡,個人存款實現快速增長。截至2016年12月底,個人存款規模達到人民幣6.2萬億元,較2015年底增長15.3%。此外,信用卡方面,郵儲銀行積極發揮與郵政集團的協作優勢、研發特色産品,推動信用卡業務快速增長,市場知名度穩步提高。截至2016年12月底,新增信用卡374萬張,結存量達到1,287萬張,同比增長33.61%,累計消費金額4,567億元,同比增長29.85%。

中國已成為全球銀行業資產規模最大,淨利潤規模最高的市場,品牌價值位居全球第一。隨著供給側結構性改革的深化,中國銀行業發展將增添新的動力。當前,大型銀行不斷深化改革,中型銀行創新互聯網金融,小型銀行抱團競爭,互聯網企業深度參與金融各個領域,衝擊現有的金融服務模式。郵儲銀行亦積極開展科技自主創新,成功推進互聯網金融雲平台等多項重點工程。目前,郵儲銀行積極與各類電子商務企業開展合作,創新支付服務模式,爲客戶提供個性化支付解决方案,相繼推出協議支付、微支付、擔保支付以及多級清分等産品和功能。

淨利潤實現兩位數增長 郵儲銀行積極佈局海外業務

昨日,郵儲銀行公開招股後的6個月投資者禁售期剛解禁,在新聞發布會上呂家進表示,管理層高度重視此限期,並與投資人進行了充分溝通。由於郵儲銀行獨特的零售戰略定位及「自營+代理」的運營管理模式,獨特的優勢使得基石投資者在去年就看到了郵儲的價值。並指該行去年盈利保持雙位數,高於銀行業淨利潤水平,投資者對郵儲銀行充滿信心。

貸款總額增長强勁 派息率符合市場預期
2016年郵儲銀行客戶貸款總額達3萬億元,同比增長21.8%。其中,郵儲銀行抓住房地産市場去庫存契機,個人住房貸款增速較快,年底餘額達9,040億元,占個人貸款總額的57.1%,占貸款總額的30.0%。郵儲銀行副行長姚紅女士在業績發布會上表示,去年的貸款增長主要在個人住房按揭貸款上,幷且該行增長的資産質量非常好,在高風險信貸領域當中做了適當的調整和退出,以保證資産質量良好的狀態。因此,預期未來在貸款增長上會保持持續增長。

被問及派息比率時,呂家進表示,郵儲銀行於上市時承諾給投資人不低於10%的分紅,此次在研究分紅政策時做了充分的考量,董事會審議通過按照15%進行分紅。幷且,呂家進行長表示,投資人看中的是該行的成長性,該行的資產及規模在過去保持了高速增長,今後仍會保持。在這種情况下,去年的分紅情况符合了投資者的預期,也符合市場的預期。


- 新聞稿有效日期,至2017/04/28為止


聯絡人 :劉 穎
聯絡電話:81-3-5791-1818
電子郵件:tiaraliu@acnnewswire.com

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