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產業動態 興業銀行的「穩」與「進」:規模效益平穩增長,轉型升級加速推進
亞太商訊 本新聞稿發佈於2017/05/02,由發布之企業承擔內容之立場與責任,與本站無關

香港, 2017年5月2日 - (亞太商訊) - 興業銀行股份有限公司(「興業銀行」或「本行」;股份代號:601166.SH)欣然宣布,4月29日,興業銀行發佈公開上市後的第十個年度報告和2017年一季度業績報告。

 
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香港, 2017年5月2日 - (亞太商訊) - 興業銀行股份有限公司(「興業銀行」或「本行」;股份代號:601166.SH)欣然宣布,4月29日,興業銀行發佈公開上市後的第十個年度報告和2017年一季度業績報告。報告顯示,面對複雜嚴峻的經營環境,興業銀行適變而變,前瞻性地謀篇佈局,兼顧「規模、品質、效益」各項目標,靈活調整經營策略,加大業務結構調整和轉型升級步伐,經營情況優於大市,實現了新一輪五年規劃的良好開局。

截至2016年末,本行總資產首次突破6萬億元(人民幣,下同),達6.09萬億元,同比增長14.85%,繼續保持股份制銀行首位;實現淨利潤538.50億元,同比增長7.26%;總資產收益率和加權平均淨資產收益率分別為0.95%和17.28%,成本收入比23.39%,均繼續保持同業優秀水準。2017年一季度資產總額6.23萬億元,實現淨利潤168.24億元,同比增長7.16%。

規模效益穩健增長 業務結構持續優化
2016年,興業銀行進一步深化「以客戶為中心」的經營導向,以科技為引領,加快轉型升級、提質增效步伐,在保持規模效益平穩增長的同時,主動優化業務結構,加碼夯實客戶基礎和業務基礎,志在長遠。

從資產負債結構看,本行準確把握經濟金融形勢和政策變化,靈活調整經營策略,特別是去年四季度以來前瞻性地主動調整資產負債結構,取得明顯效果。2016年末,本行核心負債穩步提升,本外幣各項存款餘額26947.51億元,較年初增長8.49%,其中執行法定利率定價的核心存款餘額24258.67億元,較三季度末增加1472.48億元。今年一季度,本行客戶存款新增1900億元,同業存款及賣出回購款項減少1700億元,客戶貸款增加1100億元,同業投資減少1100億元,結構優化更加突顯。

從收入結構看,2016年,興業銀行實現營業收入1570.60億元,零售銀行業務一改過往「短板」面貌,彎道超車,盈利結構更加均衡。2016年末,零售綜合金融資產餘額13118億元,同比增加1024億元,零售淨收入突破300億元,同比增長11.83%,在全行營業收入中的佔比提高至20%,「壓艙石」、「安全墊」作用日益顯現。手續費及傭金收入同比增長15.15%,佔營業收入比重24.63%,提升2.87個百分點;各子公司合計貢獻淨利潤28.76億元,同比增長12.87%,佔集團總盈利的5.34%,各類聯動業務合計留存集團內中間業務收入31億元。

從客戶基礎看,本行圍繞客戶需求、「痛點」,積極開「良方」、用「良藥」、施「良策」,在提升服務客戶質效的同時,也進一步擴大了客戶規模。截至2016年末,本行企金客戶52.52萬戶,較年初增長10.17%;零售銀行客戶(含信用卡)4475萬戶,較年初增長22.59%;同業客戶涵蓋金融行業各個領域並不斷深化合作,繼續保持行業領先地位。

轉型升級加速推進 「三型銀行」各領風騷
2016年,興業銀行堅持「輕資本、高效率」轉型方向,加速向資本集約化經營轉變,2016年末本行整體資產風險權重僅為62.48%,較2015年下降2.21個百分點。

年報顯示,2016年興業銀行運營服務和管道也更加「輕盈和高效」。本行一方面優化組織架構和內部流程,提高業務運營和作業效率,一方面大力推進管道「智能化」轉型。2016年綜合機具櫃面替代率達90%,網路金融交易替代率達96.16%,並持續打造O2O服務體系,手機銀行客戶1197萬戶,錢大掌櫃客戶數710萬,客戶向線上遷徙,有效降低了管理成本,提高了運營效率。2016年本行成本收入比23.39%,繼續保持上市股份制銀行優秀水準。

在「輕資本、高效率」轉型方向上,本行圍繞機構和個人兩大門類客戶,持續加快結算型、投資型和交易型「三型銀行」建設。

結算型銀行方面,更加重視發展支付結算、現金管理、貿易融資等結算類業務,強化對客戶經營全過程的滲透,夯實客戶和業務基礎。在零售端,推進「織網工程」,完善消費場景,累計實現交易金額6331億元,同比增長40.1%,在對公端,推出企業移動支付產品「興業管家」,上市不到一年簽約客戶總數達3.6萬戶; 2016年人民幣結算性存款日均餘額10032億元,跨境結算業務量861億美元。

投資型銀行方面,發揮集團多牌照、綜合化經營優勢,利用多元金融市場資源,為實體企業提供跨市場、多產品的綜合化金融服務。截至2016年末,本行非金融企業債務融資工具承銷規模4079億元,連續5年蟬聯股份制銀行榜首;銀行理財產品餘額13831億元,位居行業前列,理財中間業務收入同比增長29.61%;率先佈局「科技金融」和「創業金融」領域,與1848家「新三板」掛牌客戶建立合作關係。

交易型銀行方面,進一步做大做強包括FICC在內的金融市場交易類業務,變持有資產為管理資產、交易資產,提高集團輕型化發展水準。2016年末,本行交易銀行客戶81185戶,較年初增長16.69%;互聯網金融交易64844萬筆,交易量3581億元;全行代客FICC業務貢獻收入約10億元,同比增長超過40%;促進企業降杠杆,落地資產證券化產品規模合計1539.27億元,市場佔比18.28%。

資產品質趨穩向好 風險防禦能力進一步增強
自2016年四季度開始,興業銀行不良率逐季下降,2016年末,本行不良率1.65%,較三季末下降0.06個百分點,2017年一季度末又下降0.05個百分點至1.60%,不良發生額和發生率實現雙降,資產品質呈現邊際改善、企穩向好跡象。

多「兵種」聯動作戰提升服務實體質效
2016年是中國經濟供給側結構性改革的深化之年,作為國內主流商業銀行,興業銀行緊抓服務供給側結構性改革這個「牛鼻子」,發揮好金融的輸血功能,扎實服務實體經濟。依託集團化多牌照經營優勢,加強集團業務協同聯動,積極推進債券、信託、租賃、基金、資產證券化等融資工具的創新,有效滿足經濟發展過程中實體企業更加多元化的融資服務需求。

與此同時,本行還大力發展併購基金、產業基金、PPP基金、資產證券化等資本市場業務為實體經濟拓寬融資管道,先後參設軍民融合基金、福建省PPP引導基金、技改基金等,新增500億元支援福建省「補短板」重點專案建設,推動實體經濟「去杠杆、補短板」。依託「芝麻開花」中小企業成長上市計畫,推動科創型企業直接融資,助力企業降成本。

在服務實體經濟過程中各子公司核心競爭能力也持續增強,行業地位穩步提升。興業信託管理資產規模達11070.37億元,繼續保持行業前列,淨利潤14.62億元;興業租賃總資產1177.20億元,穩定躋身行業第一梯隊,淨利潤13.81億元;興業基金管理資產規模5006.82億元,較年初增長21.33%,淨利潤4.22億元,同比增長62.63%;興業消費金融公司開業兩年累計放款超過100億元,淨利潤1.02億元。

- 新聞稿有效日期,至2017/06/02為止


聯絡人 :劉 穎
聯絡電話:81-3-5791-1818
電子郵件:tiaraliu@acnnewswire.com

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